Льготные кредиты для малого бизнеса

Как получить кредит для малого бизнеса от государства: виды кредитов и документы для получения

3 сентября 4064 0 Автор: Как зарабатывать.ру 4064 0

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про то, как получить кредит для малого бизнеса от государства.

  1. Какие существуют виды кредита от государства для бизнеса.
  2. Кто может получить государственную поддержку.
  3. В какие органы обращаться за помощью.
  4. Какие документы необходимо собрать.

При открытии своего дела не обойтись без двух вещей: идеи и денежных средств. Именно второй пункт вызывает затруднение у большинства начинающих предпринимателей. Существует большое количество займов от банковских организаций, но высокая процентная ставка делает их недоступными для большинства стартаперов.

Правительство предлагает альтернативу – государственную поддержку малого бизнеса. Но прежде чем обратиться к властям за помощью, следует понять, какой вид государственного кредита будет оптимальным для вас – именно с этого мы и начнем.

Виды кредитов от государства для бизнеса

В 2017 году правительство активно поддерживает начинающих предпринимателей и предоставляет помощь в виде таких форм материальной поддержки, как:

  • Микрофинансирование малого бизнеса;
  • Поручительство от государства;
  • Субсидирование или гранты (безвозмездный кредит);
  • Компенсационные выплаты;
  • Налоговые послабления.

Теперь мы рассмотрим каждый из видов государственной поддержки малого и среднего предпринимательства отдельно.

Рекомендуем к прочтению:

Микрофинансирование малого бизнеса

Каждый регион РФ имеет фонд микрокредитования малого и среднего бизнеса. Именно он и содействует выдаче заемных денежных средств предпринимателям на льготной основе.

Условия кредитования в каждом регионе различны. Существенным преимуществом данного вида кредитования является его доступность: деньги предоставляются вне зависимости от области занятости.

Существуют лишь некоторые ограничения, которые определяются каждым регионом самостоятельно. Например, для Москвы – это ограничение суммы кредита молодому предпринимателю.

Усредненные условия для получения льготного кредита:

  • Регистрация юридического лица или физического (ИП) на территории субъекта РФ, в котором будет получен заем;
  • От 50 тысяч до 1,5 миллиона рублей (могут быть наложены ограничения в сумме в зависимости от сферы деятельности организации);
  • Процентная ставка льготного займа составляет от 8 до 12% и будет зависеть от перспективности вашего дела, потребностей рынка, платежеспособности заемщика, количества заемных средств и срока кредитования, вида обеспечения;
  • Деньги предоставляются под обеспечение: имущественный залог, поручительство, залог продукта в обороте, другое;
  • Заем выдается в безналичной форме;
  • При несоблюдении условий предоставления денег предусмотрены штрафные санкции в форме повышенного процента;
  • Существует ограничение на количество займов;
  • Продолжительность рассмотрения документов на предоставление средств составляет от 5 до 10 дней в зависимости от региона.

Государственное поручительство

В этом случае деньги вам выдаст коммерческий банк, а государственный фонд в лице Федеральной нотариальной палаты выступит поручителем. Однако, следует учитывать, что в государственной программе участвуют далеко не все коммерческие банки. Их полный список в вашем регионе можно получить на официальном сайте правительства РФ.

В отличие от первого варианта, получение денежных средств под государственным поручительством не отличается по условиям от обычного займа. Рассмотрение заявки не будет быстрым. Также готовьтесь к тому, что фонд поручится не за всю сумму, а только лишь за часть.

Наибольшую вероятность получить поручительство фонда имеют предприятия социальной области по обслуживанию граждан, производство и промышленность, инновации. Особое внимание при рассмотрении заявки на получение поручительства фонд обращает на количество рабочих мест, создаваемых организацией.

Субсидия – самый желанный предпринимателями вид государственной поддержки. Все дело в том, что он предоставляется бизнесменам на безвозмездной основе.

Однако, получить субсидию могут далеко не все предприниматели.

Бизнесменам необходимо соблюсти достаточно суровые условия для получения:

  • Необходимо стоять на учете в Центре занятости в качестве безработного;
  • Ответить на вопросы психологического теста в этом же Центре занятости;
  • Пройти обучение по направлению «предпринимательство»;
  • Разработать бизнес-план.

При этом все траты казенных денег должны соответствовать бизнес-плану и подтверждаться документально. После того как предприниматель получает положительный ответ от Центра, он должен зарегистрировать свое предприятие. Только после этого деньги поступят на счет.

Очень часто бывает так, что в предоставлении субсидии предпринимателю отказывают. Грант может быть выделен на покупку или аренду помещения для бизнеса, оборудования или товара для продажи, нематериальных ресурсов. Это должно быть указано в вашем бизнес-плане.

Он также предоставляется бизнесменам на безвозмездной основе. Недостатком грантов является то, что получить его может далеко не каждый.

На получение гранта имеют право:

  • Начинающие предприниматели (ведут деятельность не более 12 месяцев);
  • Предприниматели, не имеющие долгов по налогам, займам;
  • Предприятия, которые создают много рабочих мест.

Также для получения гранта имеет значение сфера, в которой функционирует организация. Каждый регион определяет эти области самостоятельно.

Компенсационные выплаты и налоговые послабления

В этом случае государство просто компенсирует предпринимателю часть денежных средств, которые тот потратил на развитие бизнеса.

На такое послабление могут рассчитывать: компании, производящие инновационную продукцию, предприятия, производящие импортозамещающие товары, а также производители услуг.

Что касается налоговых послаблений, то в 2017 году начинающий предприниматель имеет возможность взять так называемые налоговые каникулы. Заключаются они в освобождении бизнесмена от уплаты налогов в течение двух налоговых периодов.

Воспользоваться каникулами можно, если:

  • Вы начинающий предприниматель;
  • Организация на одной из следующих систем налогообложения: УСН или ПСН;
  • Вы заняты в области производства, социального обеспечения или науки.

Давайте более подробно рассмотрим, какие требования к заявителям на получение государственной поддержки предъявляются для получения той или иной льготы. Информация приведена в таблице.

Какие банки выдают льготные кредиты для малого бизнеса?

На начало 2018 года в РФ зарегистрировано более 5,5 млн. представителей малого и среднего бизнеса. Государство понимает, что именно этот сектор экономики нуждается в поддержке, выделении льгот, субсидий для развития. Именно поэтому государство продолжает и в нынешнем году кредитовать индивидуальных предпринимателей, малый бизнес.

К сожалению, в 2018 году федеральные субсидии составят всего лишь 11 000 000 000 рублей, профинансировать смогут лишь стратегически важные отрасли, например, приоритетным направлением является сельское хозяйство.

Как уже было сказано, федеральное финансирование в 2018 году было урезано, поэтому условия получения льготных кредитов для малого бизнеса ужесточились.

На льготный кредит от государства могут рассчитывать только предприятия, число сотрудников которых, не превышает 100 человек. Также стоит помнить, что оборот по счетам не должен превышать 400 000 000 в год.

Но даже если предприниматель и выполнит вышеуказанные условия, ему еще необходимо доказать свою платежеспособность, что не так просто сделать в нынешних экономических условиях (падение экономики, нестабильный курс валюты и др.).

Дополнительно стоит помнить, что банк, в который обратится заемщик за оформлением льготного кредита, детально изучит кредитную историю.

Ко всему сказанному стоит добавить, что льготные кредитные средства можно тратить лишь на развитие собственного бизнеса, расходовать на личные цели – запрещено.

Если вы представитель малого бизнеса или предприниматель, который решил оформить льготный кредит, то стоит пройти следующие этапы для совершения сделки:

  • заполнить заявку на помощь в региональном Фонде поддержки предпринимательства;

параллельно обратиться в банк, который является партнером Фонда поддержки предпринимательства, подав все необходимые документы для изучения финансового состояния компании;

Узнать какие банки предоставляют льготные кредиты по государственной программе можно на региональных сайтах Фонда поддержки предпринимательства в вашем населенном пункте.

Помимо льготного кредита, который можно оформить в одном из банков-партнеров Фонда, в данной структуре можно ознакомиться с иными видами программ государственной поддержки малого бизнеса.

К сожалению, небольшие компании и индивидуальные предприниматели мало что знают о государственной поддержке бизнеса.

Многие попросту не понимают с чего начинать и куда именно обращаться для получения займа под небольшой процент.

Льготное кредитование, которое можно получить от государства, можно оформить через несколько банков.

Основные кредитные структуры, мы приведем ниже с базовыми условиями:

Льготное кредитование может быть оформлено по некоторым программам до 5 лет, сумма в исключительных случаях может достигать 3 000 000 – 5 000 000 рублей.

Льготные кредиты для малого бизнеса в 2018 году ↑

В 2018 году государство проявляет активную заинтересованность в льготном кредитовании представительней индивидуального предпринимательства и малого бизнеса.

Как показывает опыт, именно этот сегмент рынка оказывает оздоравливающее влияние на всю экономику в целом.

В теории получить льготный кредит от государства несложно. Для этого необходимо обратиться в государственный орган с заявлением о намерении получить такой заем.

При положительном решении государственной структуры, потенциальный заемщик будет направлен в один из банков, который поддерживает программу льготного кредитования предпринимательства. Сама процедура оформления по данной схеме является упрощенной.

Если же вы только познакомились с коллекторами, то мы рекомендуем узнать, какие методы коллекторов по выбиванию долгов, используются сегодня.

Выдать льготный кредит без предоставления заемщиком залога готовы далеко не все банки. Заемщик должен понимать, что кредиты, выдаваемые банком без залога, всегда предлагаются с увеличенной процентной ставкой.

Снизить ее можно только представив документы на ликвидное имущество либо с поручителями, которые имеют положительную кредитную историю и готовы подтвердить свою платежеспособность документально.

Чтобы оформить льготный кредит, представителю малого бизнеса необходимо выполнить ряд условия:

  • подготовить письменно обоснование получения средств;
  • подтвердить документально, отсутствие задолженности перед налоговым органом и иными государственными структурами;
  • документально подтвердить, отсутствие просроченной задолженности перед банками (если имеются действующие кредиты);

документально подтвердить, что предприятие имеет основные фонды, при помощи которых можно, усовершенствовать, повысить производство (реализовать представленный бизнес-план);

Дополнительно могут быть прописаны и иные требования, соблюдение которых является обязательным.

Список документов, который необходимо предоставить в банк, для получения льготного кредита стандартный:

  • паспорт владельца бизнеса;
  • регистрационные, учредительные документы;
  • документы, которые могут подтвердить платежеспособность клиента;
  • документы по предоставляемому залоговому имуществу.

Льготные кредиты предоставляются на развитие бизнеса, расширение производства, модернизацию оборудования, приобретение транспортного средства и др.

Некоторые банки совместно с Фондом поддержки предпринимательства, при выполнении всех требований и условия со стороны заемщика, готовы предоставить льготные кредиты до 5 000 000 рублей.

Ставки по льготным кредитам в каждом банке, который является партнером государства в предоставлении займов, определяются индивидуально, исходя из программы, периода, суммы, платежеспособности заемщика и иных параметров.

Эксперты отмечают, что чем выше сумма займа, тем ниже ставка. На плату за пользование деньгами, может влиять и наличие ликвидного залога, поручительство, кредитная история ИП.

Период, на который может быть оформлен льготный кредит может составлять от одного года до пяти лет.

Срок зависит от программы, на которую рассчитывает предпринимать или представитель юридического лица (для модернизации производства, приобретения транспорта, основных средств или др.). Досрочное погашение по таким займам возможно.

Погашение по кредиту предприниматели или компании осуществляют стандартным способом.

Ежемесячно определенную сумму (платеж можно увидеть в кредитном договоре или в графике погашения) заемщик перечисляет в счет погашения задолженности по указанным в кредитной документации реквизитам.

Могут быть нестандартные ситуации, например, если речь идет о небольших фермерских, сельских хозяйствах (выплаты могут производиться ежеквартально, сезонно или др. схемой).

С какими коллекторами работает Сбербанк, узнаете по следующей ссылке.

Основными преимуществами кредитования с государственной поддержкой является следующие:

  • льготные кредиты малому бизнесу и ИП выдаются по упрощенной процедуре оформления;
  • сниженная процентная ставка по займу;
  • период кредитования продлен (до 4-5 лет).

Вместе с очевидными преимуществами стоит, и отметить один весомый недостаток: о льготном кредитовании и специальных программах стимулирования и развития малого бизнеса государством, знают лишь некоторые представители бизнеса.

Но даже те, кто знают о таких программах и обращаются за помощью, не всегда ее могут получить.

Оформившие же льготные кредиты должны быть готовы к внеплановым проверкам со стороны государства, которое скрупулезно следит за расходом выделенных средств.

Ежегодно в бюджет страны закладываются немалые средства для поддержки малого бизнеса, но обращений в региональные центры по поддержке и защите предпринимательства не так и много.

Расскажите друзьям! Расскажите об этой статье своим друзьям в любимой социальной сети с помощью кнопок в панели слева. Спасибо!

Льготы на кредиты для малого бизнеса

Малому предпринимательству в Российской Федерации уделяется огромное внимание.

Ведь 20 миллионов трудоспособного населения нигде не зарегистрировано как официально трудоустроенные или в налоговой службе — плательщиками единого взноса как предприниматели. Чтобы вывести эту категорию населения из так называемой «тени» правительством разрабатываются программы по упрощению ведения бизнеса и предлагаются различные виды льготного обслуживания в банках для малого бизнеса.

Для этого созданы специальные Центры, выдающие займы для частных предпринимателей в качестве господдержки, обеспечение поручительств перед банком для тех субъектов, которые не имеют достаточного залогового имущества для оформления ссуды. В госпрограммах участвуют банки, готовые предоставлять для малого бизнеса финансовую поддержку в виде займов сроком до 7 лет под низкую по сравнению с другими программными условиями процентную ставку. Ежегодно из Фонда национального благосостояния выделяется до 100 млрд. рублей.

Кто может воспользоваться льготами

Исходя из ст. 4 Федерального закона № 209, принятого 24 июля 2007 года, различают категории участников малого и среднего бизнеса. Именно эти категории самозанятого населения имеют право на льготное заимствование в банковских учреждениях.

  • частные предприниматели;
  • хозяйственные объединения;
  • партнерства;
  • кооперативы производственного характера;
  • сельскохозяйственные потребкооперативы;
  • фермерские хозяйства.

Согласно Постановления РФ от 13. 07 2015 года № 702 предельная годовая выручка для категорий субъектов малого и среднего бизнеса составляет:

  • для микропредприятия – до 120 млн. рублей;
  • для малого предприятия – до 800 млн. рублей;
  • для среднего предприятия – до 2 млрд. рублей.

Кроме того, подпунктом 1.1 (абзац 2) ст. 4 ФЗ РФ № 209 регулируется предельное количество среднесписочных работников:

  • для микропредприятий – до 15 чел.;
  • для малых предприятий – до 100 чел.;
  • для средних предприятий – от 101 до 250 чел.

Банки к каждому заемщику подходят индивидуально, однако прослеживается общая тенденция льготного кредитования – пониженные ставки по займам, пролонгированный срок пользования заемными средствами, а также простое оформление займа с минимальным количеством необходимых документов.

Исключаются банками из претендентов на льготную финансовую помощь следующие категории бизнесменов:

  • находящиеся на грани начала процедуры банкротства или экономического фиаско;
  • недобросовестные заемщики, у которых испорчена КИ;
  • должники перед государством.

Наиболее востребованными банковскими программами у предпринимателей являются:

  • беззалоговое кредитование на открытие бизнеса;
  • для пополнения оборотных средств;
  • для приобретения основных фондов предприятия: оборудования, производственных помещений и пр.;
  • лизинговые программы для приобретения автотранспорта или дорогостоящего инновационного оборудования.

В зависимости от цели оформления ссуды банковские программы отличаются друг от друга и условиями их предоставления. Например, в рамках программы стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса, далее Программа, основным финансовым партнером является ПАО РНКБ Банк.

Процентные ставки составляют 11% — для категории заемщиков малого предпринимательства и 10% — для среднего предпринимательства. Такая ставка применяется в течение первых 3-х лет с момента оформления договора, далее применяется ставка на обычных рыночных условиях для заемщиков.

Льготная ссуда предоставляется согласно ст. 814 ГК РФ как целевая:

  • на инвестиционные цели, например, на приобретение основных средств предприятий;
  • внедрение в производство инновационных решений в виде новых проектов или технологий;
  • на модернизацию или реконструкцию технологических линий.

Кроме того, возможна и финансовая помощь для текущих расходов, например, сопряженных с реализацией инвестиционного проекта, но не более, чем 30% от всех инвестиционных займов, для пополнения оборотных средств предприятия.

Есть и ограничения: льготные займы для предприятий торгового сектора не предоставляются.

Размер выделяемой суммы находится в диапазоне от 50 млн. рублей до 1 млрд. рублей, однако общий размер всех заемных средств, привлеченных от разных уполномоченных банков – участников вышеназванной Программы – не может превысить 4 млрд. рублей.

Заемные средства могут предоставляться в виде классической ссуды или, по желанию предпринимателя, — в виде кредитной линии (возобновляемой и не возобновляемой).

В рамках действия Программы ссуда на льготных условиях предоставляется на срок до 3-х лет. Банк может профинансировать до 80% стоимости инвестиционного проекта, если она превышает 500 млн. рублей. Причем, по условиям банка, выполнение договорных обязательств должно происходить за счет реализации этого проекта.

Проекты же стоимостью ниже 500 млн. рублей финансируются полностью и особых требований к погашению долга банк не выдвигает.

Банки, которые не участвуют в вышеобозначенной Программе, также имеют свои продукты для финансирования малого бизнеса, однако предлагаемые процентные ставки будут намного выше. Например, Пробизнесбанк с каждым годом увеличивает программные продукты для субъектов малого и среднего бизнеса. Но процентная ставка начинается с номинала в 24% годовых.

Для участия в льготном кредитовании банками выдвигаются к малому бизнесу следующие требования:

  • ссуда может быть оформлена только на собственника бизнеса, являющегося резидентом РФ;
  • годовая сумма реализации не должна превышать 400 млн. рублей;
  • на дату окончания договорных отношений с банком заемщику не должно быть более 70 лет (в разных банках возрастное ограничение может отличаться в меньшую сторону);
  • требуемый банками стаж безубыточного функционирования бизнеса колеблется от 6 месяцев до 2 лет. Это зависит от вида деятельности предприятия, а также его сезонности.

Льготы на кредит в Сбербанке, самом крупном и наиболее лояльном к частному предпринимательству, зависят от вида предлагаемой банковской программы. С начала текущего года, по состоянию на 01.07.2016 года, банк профинансировал малый и средний бизнес на сумму свыше 10 млрд. руб., что на 14,4% больше, чем за соответствующий период прошлого года.

Следует отметить, что Сбербанк является уполномоченным банком, участвующим в Программе стимулирования МСБ, о которой упоминалось выше. Эта Программа начала действовать в России с 1 июня 2018 года.

Условия кредита юридическим лицам в ВТБ24 читайте здесь.

Кроме этого, в Сбербанке есть множество видов различных продуктов для малого бизнеса, которые отличаются между собой некоторыми условиями их предоставления, а также величиной процентных ставок.

Таблица. Льготные программы Сбербанка и их условия для малого бизнеса.

Как видно из таблицы, величина процентных ставок по предлагаемым программам для малого предпринимательства колеблется от 14,55% до 19,5%. Банк «Хоум Кредит» предоставляет ссуды малому бизнесу под процентную ставку от 19,9%, а Банк Москвы – от 24%.

Банки, которые участвуют в Программе, предлагают более приемлемые условия кредитования субъектов частного предпринимательства.

Таблица. Льготные программы банков-участников Программы стимулирования МСБ.

Для оформления льготного займа банку для рассмотрения необходимо подготовить пакет следующих документов:

Образец заявки на получение кредита скачать.

На первом этапе получения ссуды нужно составить кредитную заявку, для чего владельцу малого предприятия следует обратиться к специалисту банка. На сайте многих банков образец такой заявки размещен в специальном окне «Кредиты для малого бизнеса», кроме того, там же можно узнать и перечень необходимых документов для оформления договора.

В заявке на ссуду необходимо указать следующую информацию:

  • согласно указанной в уставе деятельности предприятия указать цель привлечения заемных средств;
  • в какой валюте должны быть денежные средства;
  • какой вид займа и на какой срок берутся деньги;
  • вид погашения задолженности и выплаты процентов по ссуде;
  • выбранный вид обеспечения по займу (залог, поручительство, гарантии третьих лиц, государственная поддержка в рамках реализации конкретной программы);
  • имеющиеся депозиты или ценные бумаги: векселя, акции и пр.

На втором этапе начинается непосредственная роль экспертов банка в оценке кредитоспособности заемщика:

  1. Оценивается качество его заявки, юридическая сторона правоустанавливающих документов, которые предоставил заемщик.
  2. При вынесенной экспертами положительной оценки проверки юридического оформления предприятия, оценивается легальность ведения бизнеса.
  3. Запрашиваются сведения из налоговой службы об исправной уплате в бюджеты всех уровней.
  4. Затем анализируются формы № 1 и 2 бухгалтерской отчетности, чтобы оценить финансовую надежность заемщика. Если бизнес ведется полулегально, т.е. не показываются все доходы предприятия – специалисты банка анализируют управленческую документацию, в ходе проверки которой анализируются денежные потоки предприятия с целью установления доходности и кредитоспособности.
  5. Как окончание второго этапа проверки банком оценивается имущество, предоставленное в залог, учитывается его ликвидная стоимость, а также проверяются на финансовую самодостаточность поручители, информация о которых предоставлена занимателем в заявке.

Третий этап ознаменовывается документальным оформлением займа. Между заемщиком и банком заключается договор, по условиям которого стороны обязуются выполнять все правила, предписанные в документе: банк обязуется предоставить деньги в заем, а вторая сторона – четко соблюдать условия погашения долга.

В договоре должны быть отражены:

  • размер предоставленного займа;
  • срок его погашения;
  • установленная банком процентная ставка;
  • алгоритм использования заемных денег (регулярными траншами или вся сумма одноразово);
  • порядок внесения долга в счет погашения ссуды, и прочие сведения.

Кроме того, в договоре должна быть указана информация:

  • о размере комиссии банка за предоставленные услуги;
  • срок обработки документов по оплате;
  • какие предусмотрены штрафные санкции за нарушение условий договора;
  • обязательств по срокам внесения платежей и пр.

С учетом рекомендаций Национального Банка РФ каждый банк разрабатывает типовую форму договора, который оформляется только в письменном виде. С целью контроля за выполнением договорных обязательств в банке формируется кредитное досье на каждого заемщика.

В досье содержится вся информация:

  • о заемщике;
  • об условиях сделки;
  • о качестве выполнения условий договорных обязательств.

До подписания договора заемщик должен внимательно перечесть каждый его пункт. Если возникли какие-то вопросы или недопонимание одного из пунктов документа – обязательно получить четкое разъяснение у специалиста банка.

Особенно нужно обратить внимание на примечания, написанные мелким шрифтом в договоре. Именно здесь обычно таятся «подводные камни», которые впоследствии могут проявиться самым неожиданным и неприятным образом.

На четвертом этапе банком производится мониторинг выполнения заемщиком договорных обязательств по ссуде. Если на этом этапе у заемщика возникают какие-либо трудности – банком оказывается консультационная, информативная или другие виды помощи для успешного закрытия долга.

На этом этапе проводится работа по максимальному снижению риска невозврата долга заемщиком и минимизация предпосылок для банка понести убыток.

Возможность получить финансовую помощь при открытии своего бизнеса или для расширения уже имеющегося производства играет важную роль для предпринимателей. Поэтому существующие программы стимулирования мелкого бизнеса и банковские продукты для кредитования развивают частное предпринимательство в стране, способствующее уменьшить количество безработных и увеличить вклад самозанятых членов общества в экономику государства.

Единственным недостатком оформления таких займов является трудность в подготовке большого пакета необходимых для их открытия документов. Однако, эта трудность окупается возможностью работать и зарабатывать, чувствовать себя самодостаточным членом общества.

Где лучше взять кредит для начинающих фермеров узнаете тут.

В заключении статьи остается только пожелать частным предпринимателям не бояться трудностей на этапе оформления займа для процветания своего бизнеса. Ответственно относиться к исполнению условий договора.

Ведь банки так же заинтересованы в вас, как и вы в них. От этого партнерства зависит ваша деловая активность, прибыльность предприятия и уверенный взгляд в будущее.


Внимание, только СЕГОДНЯ!
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (Пока оценок нет)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

+ 80 = 83

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

map